11月27日，人民银行、公安部联合举办整治银行卡违法犯罪专项行动新闻发布会,介绍从2008年4月1日至9月30日起，在全国范围重点针对6个奥运项目举办城市和部分重点旅游城市开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的有关情况。
在中国人民银行、公安部联合整治银行卡违法犯罪专项行动新闻发布会上，人民银行支付结算司欧阳卫民司长介绍了从2008年4月1日至9月30日起，在全国范围重点针对6个奥运项目举办城市和部分重点旅游城市开展联合整治专项行动的做法和成效。
人民银行、公安部成立了联合整治银行卡违法犯罪专项行动办公室，就督促检查、宣传培训、应急演练、案件信息报送和处理、建立长效机制等工作做出一系列专门部署安排。各地成立了相应的地方整治办，并积极组织开展相关工作。经过人民银行分支机构、各级公安机关、商业银行和中国银联的共同努力，专项行动在打击、震慑银行卡犯罪，提升银行卡经营机构风险和案件防控水平，增强社会公众安全用卡意识和技能等方面取得了显著成绩。
主要表现在：
（一）商业银行积极开展银行卡业务风险自查整改和突发风险事件应急演练，防堵安全漏洞，风险管理和案件防范水平全面增强。
专项行动全面部署后，各商业银行、中国银联等银行卡经营机构高度重视，积极落实，迅速行动，从银行卡业务规章制度、业务系统、业务流程等方面，开展了业务风险的全面自查整改。针对发卡业务重点排查了营销、申领、空白卡管理、审批授信、卡片交易监控、额度调整、债务催收等风险环节；针对收单业务重点排查了特约商户审批、培训、商户交易监控、商户日常监督管理、违规商户处理、ATM自助银行设备的巡查管理等风险环节；针对清算业务重点排查了交易清算系统的安全、稳定性。各商业机构对发现的问题和风险隐患都能及时进行分析、整改，有效堵塞了风险漏洞和隐患，提高了银行卡经营机构管理层和业务人员的风险防范意识和水平。组织北京、上海、天津、沈阳、青岛、秦皇岛6个奥运城市，以及部分重点省市的公安机关和银行卡经营机构开展了突发事件应急演练，各地整治办也在奥运会赛前多次自行组织应急演练。通过应急演练，完善了银行卡案件报告、移送制度，提高了各机构应对突发风险事件和案件的应急处置能力。
（二）全方位、多角度、广泛宣传银行卡安全知识技能，社会公众安全用卡意识和技能有效提高。
各地整治办根据全国整治办专项行动总体部署，积极组织辖内相关机构开展了以“迎奥运、放心用卡、安全支付”为主题的银行卡宣传教育活动。利用银行卡邮寄信函、对账单、银行短信平台等发送银行卡安全使用注意事项，提醒、教育持卡人安全用卡，警防信息泄漏和诈骗。
举行大型路演和有奖参与活动，向社会公众讲解银行卡安全使用知识和防诈骗知识技能。利用银行网点、居民社区宣传栏，广泛发放、张贴统一印制的宣传册页。全国各地累计投放652万份，其中境外持卡人宣传品135万份，张贴特色海报68万张，持卡人安全用卡手册450万册。在主流报刊刊登银行卡安全用卡知识，利用电视媒体剖析已被侦破打击的典型银行卡案件的犯罪手法和防范技巧，教育社会公众提高欺诈辨别能力和防范意识。通过举办商户收银员受理银行卡和辨识假卡技能的竞赛活动，提高收银员正确操作和识别伪卡的技能。
（三）保持打击银行卡违法犯罪的高压态势，集中侦破大案要案，有力震慑犯罪。
全国各级各地公安机关、银行机构等各方紧密携手，贯彻“打防并举、综合治理”工作方针，通过各方携手、紧密协作，编织起银行卡安全防护网，有力打击犯罪，共同构筑起银行卡安全与防范案件的坚固防线。特别是各地公安机关高压打击银行卡犯罪，取得重要成效，一大批银行卡大案要案被集中、迅速侦破，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，震慑了犯罪，有效遏制了银行卡犯罪高发的态势，确保了“平安奥运”目标的实现。
（四）加强信息沟通和检查督导，确保联合整治专项行动取得实效。各地区整治办以工作简报、案件周报等形式，及时报告专项行动重大工作和案件信息。专项行动期间各地共上报案件信息及工作动态简报471份，经全国整治办筛选、汇总后，编发全国专项工作动态简报54份。
全国整治办还于6月18日－7月4日，牵头组织部分商业银行、中国银联等相关单位，组成检查组，分北线、中线、南线三个检查小组，对北京、天津、上海、浙江、山东、云南等14个省市的专项行动有关工作开展情况开展实地检查。各地整治办也分别多次组织检查组，对商业银行发卡情况以及重点街区、旅游景区周边的银行卡安全受理情况进行拉网式检查验收。
（五）全面部署奥运期间银行卡安全支付保障工作，确保奥运期间银行卡使用安全。
为确保“平安奥运”目标的顺利实现，人民银行商公安部印发《中国人民银行办公厅关于加强奥运期间银行卡安全保障工作的通知》以及《中国人民银行办公厅关于进一步防范奥运期间银行卡伪卡犯罪的通知》，就奥运期间及奥运后一段时间银行卡风险案件防范和打击问题进行周密部署，提出明确的工作要求。
同时，人民银行还建立了奥运期间银行卡突发风险事件应急机制。针对奥运期间可能出现的银行卡特约商户或自助设备受不法分子恶性攻击、特约商户恶意欺诈、重大的银行卡账户信息泄露等突发风险事件，制定了《奥运期间银行卡突发风险事件应急处置预案》，提高各方快速处置突发风险事件的能力。奥运会开幕前后的数天中，全国各地报告的外卡欺诈案件迅速增加，但因为我们的防控措施周全、得力，各有关方面行动迅速，案件被迅速侦破，犯罪嫌疑人被及时控制，有效粉碎了境外银行卡犯罪团伙实施大规模银行卡犯罪活动的图谋。
如在8月8日奥运会开幕式当天，中国银行侦测出54张外卡伪卡在福建进行ATM取现，在人民银行、公安部和中国银行的有效联动下，成功抓获犯罪嫌疑人4人，起获212张克隆卡和38.8万元赃款。
公安部经侦局副局长张涛通报了公安机关经侦部门在此次专项行动中的工作情况。
张涛介绍说，今年4月以来，按照公安部、中国人民银行的统一部署，各地公安机关经侦部门与人民银行精心组织，密切配合，组织开展了联合整治银行卡违法犯罪专项行动，经过半年多的辛勤努力，整治行动取得了重大成果，达到了预期的目的。
一、战果显著，有力地打击了银行卡犯罪的嚣张气焰。
专项行动期间，各地公安机关经侦部门切实履行打击职能，集中力量查处了一批大要案件，捣毁了一批犯罪团伙。据统计，专项行动期间，全国公安机关共立银行卡犯罪案件3672起，比去年同期增长1.4倍；涉案金额1.76亿元，比去年同期增长2.1倍；破案2388起，比去年同期增长1.09倍；挽回经济损失6161万元，比去年同期增长1.22倍。2008年2月，浙江省公安机关经侦部门成功破获的“２.２”特大跨境信用卡诈骗案，抓获3名犯罪嫌疑人，涉案金额达560余万元人民币。
今年5月，北京市公安机关经侦部门在北京、广东两地成功捣毁了一个集窃取他人信用卡信息、制造伪卡、并利用伪卡大肆进行刷卡套现的犯罪团伙，抓获相关犯罪嫌疑人10名。经查，该犯罪团伙自2007年以来，收买广东东莞市某酒店收银员，利用持卡人结账之机，盗窃持卡人磁条信息，然后制作伪卡，通过ATM机盗提或POS机刷卡套现，截至案发，已制作使用100余张伪卡，涉案金额数十万元。今年8月9日，福建省公安机关在北京奥运会召开之际，一举捣毁一个伪造国际信用卡实施诈骗的犯罪团伙，经查，犯罪嫌疑人林某共制作了200余张伪卡，并在8月8日奥运会开幕前后8天内，在福州20家银行网点ATM交易成功168次，累计盗取金额38.8万元。
二、打掉了一批境外或境内外勾结的银行卡犯罪团伙。
近年来，境外银行卡犯罪团伙在我国实施银行卡犯罪日益增多，从单纯的派人携带伪卡潜入境内刷卡购物实施诈骗犯罪，发展成为与境内不法分子勾结，形成制作、贩卖、使用伪卡一条龙犯罪。为应对上述情况，并结合往届奥运会期间涉外银行卡犯罪高发的情况，专项行动对奥运期间打击和防范涉外银行卡犯罪工作进行了专项部署，打掉了一批试图在奥运期间潜入国内实施银行卡犯罪的境外或境内外勾结的团伙。
如今年５月，北京市公安机关抓获两名使用伪卡在ATM机盗提资金的外籍犯罪嫌疑人，经查，其中一斯里兰卡籍犯罪嫌疑人疑似恐怖组织成员，两人均受一英国伪卡团伙指派潜入中国实施犯罪。今年7月，辽宁省公安机关经侦部门又成功截获400多张伪造的花旗银行等多家外国银行的银行卡，抓获4名犯罪嫌疑人，其中一名系马来西亚籍。据犯罪嫌疑人交代，他们系马来西亚一大型伪卡集团成员，打算利用奥运期间消费的高峰期，在境内实施银行卡犯罪。
三、提高了基层公安机关打击银行卡犯罪的水平和能力。
近年来，银行卡犯罪已由沿海发达地区向中西部经济欠发达地区渗透，犯罪升级与打击能力不足的矛盾日益显现。今年是公安机关“三基”工程建设的决胜年，各地公安机关特别是中西部经济欠发达地区的经侦部门按照以战代训，干中练、练中干的基本要求，以此次整治行动为契机，通过加大对银行卡犯罪案件的侦办力度，查找和弥补工作中存在的不足，探索打击银行卡犯罪的新思路，进一步提高执法水平，提高办案质量和效率，达到苦练基本功和整治专项行动工作两不误、两促进。
如2008年5月，宁夏银川市公安机关破获的“5.15”特大信用卡诈骗案。犯罪嫌疑人在一周时间内，通过在该市部分ATM机加装盗码器的方式，窃取持卡人磁条信息，并制作伪卡盗提资金近50余万元。银川市公安机关他们结合银行卡专项行动工作，充分发挥主观能动性，以战代训，克服案件线索少、侦办实战经验差等困难，历经4个月的艰苦侦查，一举摧毁了这个以江西余干县籍为主的犯罪团伙。
四、密切了警银协作，初步建立了银行卡违法犯罪活动防控体系。
公安机关与人民银行等金融部门以专项行动为契机，初步建立了银行卡违法犯罪的预警研判、违法犯罪情况通报、案件侦办的协作、防范宣传和教育等合作机制。如北京市公安机关与该市的各大商业银行建立了银行卡快速查询绿色通道，提高了对银行卡犯罪的反应速度。
又如江苏省南通市公安机关加强了与发卡银行的信息交换制度，建立信用不良者的信息资料库，夯实了防控基础工作。全国绝大多数地区在公安与人行、商业银行等金融部门之间建立了联席会议制度，定期交流情况。同时，各地公安机关经侦部门还积极发挥参谋、服务职能，认真梳理分析银行卡犯罪的手段特点和防范工作中存在的薄弱环节，向有关职能部门通报情况，并提出防范建议。
五、加强了安全用卡的宣传，营造良好的舆论氛围。
专项行动组织策划了全国范围内以“迎奥运、放心用卡、安全支付”为口号的安全用卡宣传活动。印发并张贴了各类宣传海报30余万份，在商场、酒店等投放宣传手册10余万份，同时还充分利用报纸、广播、电视、互联网等多种媒体，宣传介绍银行卡安全使用常识，曝光了刘世华等人信用卡诈骗案等一批典型案件，以案说法，提高广大群众安全用卡的意识和水平。
各地也因地制宜开展了积极的宣传活动，如江苏省南京、无锡等市公安机关针对不法分子编造客户刷卡消费进而套取他人信用卡信息、伪造信用卡盗提他人资金案件多发的态势，开辟社区警务专栏、张贴告示，并积极会同信息通讯管理部门、发卡银行通过群发短信公布发卡银行专用查询客服电话，并通过新闻媒体曝光典型案例等方式，揭露犯罪的主要伎俩，告诫用户妥善保管个人身份信息和卡号、密码，增强了广大用户的防范意识。
张涛表示，还将继续把涉及银行卡的犯罪作为工作重点，并继续与人民银行等金融部门联手采取多种措施，打击和防范银行卡犯罪，为银行卡业的发展，为群众的安全用卡，创造良好的外部环境。
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